임베디드 보험 시장: 성장 분석, 시장 역학, 주요 기업 및 전망 (2024-2030)

 

임베디드 보험(Embedded Insurance) 시장은 보험 상품의 유통 및 소비 방식을 혁신하고 있습니다. 이 시스템은 전통적인 보험 경로를 벗어나 전자상거래, 여행, 금융 서비스 등 비보험 플랫폼 내에 보험 상품을 자연스럽게 통합하여 제공함으로써 고객에게 매끄럽고 개인화된 경험을 제공합니다. 이를 통해 기존 보험 산업의 구조를 재편하고 있습니다.

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시장 규모 및 성장 전망

글로벌 시장 전망
2023년 기준 전 세계 임베디드 보험 시장은 보험료 기준 약 78,693.58백만 달러로 평가되었으며, 2030년까지 175,216.42백만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 2024년부터 2030년까지의 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR)은 11.63%입니다.

지역별 세부 전망

  • 북미: 2023년 16,710.35백만 달러에서 2030년까지 35,190.87백만 달러로 성장할 것으로 예상되며, CAGR은 11.02%입니다.

  • 아시아-태평양: 2023년 30,344.52백만 달러에서 2030년까지 67,650.44백만 달러로 성장할 것으로 예측되며, CAGR은 11.45%입니다.

애플리케이션별 시장 세분화

특히 여행 및 관광 분야에서 임베디드 보험 수요가 크게 증가하고 있으며, 2023년 18,806.57백만 달러에서 2030년까지 37,052.72백만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 해당 기간 CAGR은 9.67%입니다.

주요 시장 참여 기업

다음은 글로벌 임베디드 보험 시장을 선도하는 주요 기업들입니다:

  • Travelers Insurance

  • Cover Genius

  • Metromile

  • Qover

  • Hokodo Services

  • ELEMENT Insurance

  • Bsurance

  • Simplesurance

  • Kasko

  • Wrisk Transfer

  • Extracover

  • Penni.io

2023년 기준 상위 3개 기업이 전체 임베디드 보험 시장 보험료의 약 34.32%를 차지하고 있습니다.

시장 세분화

보험 유형별

  • 생명 보험

  • 비생명 보험

보장 범위별

  • 종합 보장

  • 제3자 책임 보장

  • 맞춤형 보장 플랜

응용 분야별

  • 여행 및 관광

  • 자동차

  • 헬스케어

  • 소비자 전자제품

  • 금융 및 보험 (BFSI)

  • 소매 및 전자상거래

  • 공공요금/유틸리티

  • 기타

지역별

  • 북미 (미국, 캐나다, 멕시코)

  • 유럽 (독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 스페인 및 기타)

  • 아시아-태평양 (중국, 인도, 일본, 한국, 호주 및 기타)

  • 중동 및 아프리카

  • 남미 및 중미 (브라질, 아르헨티나 및 기타)

주요 성장 동인 및 트렌드

고객 경험 및 편의성 향상
임베디드 보험은 기존 구매 여정에 보험 상품을 통합함으로써 별도 절차 없이 매끄러운 이용 경험을 제공합니다.

디지털화 및 온라인 플랫폼의 확대
전자상거래, 여행 예약 플랫폼, 디지털 금융 서비스의 확산으로 고객 접점에서 보험을 직접 제공할 수 있는 기회가 확대되고 있습니다.

데이터 분석 및 개인화
고객 데이터를 활용해 맞춤형 보험 상품을 제공함으로써 만족도와 충성도를 높이고 있습니다.

소비자 선호 변화
소비자들은 점점 더 유연하고 사용 기반(On-Demand) 보험을 선호하게 되었으며, 이는 임베디드 보험의 핵심 가치와 부합합니다.

규제 지원 및 파트너십
보험사, 테크 기업, 플랫폼 제공자 간의 전략적 협력과 규제 완화가 시장 확산을 가속화하고 있습니다.

주요 과제 및 기회

통합 및 확장성 문제
다양한 플랫폼과의 연동 및 채널 전반에 걸친 확장성 확보는 기술적으로 복잡한 과제가 될 수 있습니다.

데이터 보안 및 개인정보 보호
민감한 고객 데이터를 다루기 때문에 보안 및 관련 규제 준수가 필수적입니다.

고객 신뢰 구축과 인지도 향상
임베디드 보험의 가치와 이점을 소비자에게 효과적으로 전달하고 신뢰를 형성하는 것이 중요합니다.

규제 환경 대응
국가 및 지역마다 상이한 보험 관련 법규를 해석하고 준수하는 데 어려움이 있을 수 있습니다.

생태계 협업의 기회
보험사, 기술기업, 플랫폼 제공자 간의 협업을 통해 혁신을 창출하고 새로운 가치 제안을 만들어낼 수 있는 여지가 큽니다.

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